Tomasz Ampu艂a

Product Owner, Digital Transformation Expert
Tomasz Ampu艂a

Pomagam bankom w optymalizacji proces贸w sprzeda偶owych i posprzeda偶owych. Z przyjemno艣ci膮 wykorzystuj臋 moje do艣wiadczenie zdobyte w projektach transformacji cyfrowej w takich bankach jak Santander, Credit Agricole czy mBank, aby pom贸c w tym zakresie innym instytucjom finansowym.

Moj膮 specjalno艣ci膮 jest bankowo艣膰 detaliczna i korporacyjna, obejmuj膮ca do艣wiadczenia klient贸w i aspekty zwi膮zane z Customer Journey, a tak偶e elektroniczny onboarding i self-service.

Je艣li jeste艣 zainteresowany moim do艣wiadczeniem, czekam na Tw贸j kontakt.

I help banks optimize sales and after-sales processes. I am happy to use my experience gained in digital transformation projects in such banks as Santander, Credit Agricole or mBank to help financial institutions in this field.

My specialty is retail and corporate true omnichannel banking including customer experience and customer journey aspects, as well as digital onboarding and self-service solutions.

If you are interested in my experience, don't hesitate to contact me and share yours!

Wniosek o dofinansowanie Tarcza PFR

(Szacunkowy czas czytania: 3 - 6 minut)

O wniosku Tarcza Finansowa PFR mo偶na 艣mia艂o powiedzie膰, 偶e by艂 to najbardziej wyczekiwany wniosek w tym roku.

艁膮czna warto艣膰 pomocy w tym programie wynosi 75 mld z艂, a jest on kierowany do mikrofirm oraz M艢P, kt贸re zanotowa艂y spadek obrot贸w poniesiony na skutek pandemii COVID-19.

Rola bank贸w

Podobnie jak w programach Rodzina 500+ oraz Dobry Start 300+, tak i w przypadku Tarczy PFR zadaniem bank贸w jest udost臋pnienie swoim klientom mo偶liwo艣ci z艂o偶enia wniosku online w bankowo艣ci elektronicznej, przekazanie z艂o偶onego wniosku do odpowiedniej instytucji pa艅stwowej  (w tym przypadku za po艣rednictwem KIR do PFR), a nast臋pnie udost臋pnienie wnioskodawcom decyzji pochodz膮cej z tej instytucji.

Po pozytywnym rozpatrzeniu wniosku PFR przelewa 艣rodki na rachunek klienta w banku, w kt贸rym z艂o偶ony zosta艂 wniosek.

Banki wyst臋puj膮 w tym procesie r贸wnie偶 w roli podmiotu potwierdzaj膮cego dane firmy oraz to偶samo艣膰 osoby sk艂adaj膮cej wniosek.

Wyzwania

Wniosek Rodzina 500+ dostarczyli艣my w ci膮gu 2,5 miesi膮ca, co w贸wczas uwa偶ane by艂o za ogromny sukces. W przypadku wniosku Tarcza PFR na uruchomienie procesu wnioskowania banki mia艂y 2,5 tygodnia.

Od samego pocz膮tku wi臋c dla wszystkich, tj. dla bank贸w, dla KIR, dla PFR oraz dla nas, jasne by艂o, 偶e konieczna jest nie tylko pe艂na mobilizacja, ale r贸wnie偶 bardzo 艣cis艂a wsp贸艂praca.

Przyj臋li艣my podej艣cie, w kt贸rym g艂贸wna cz臋艣膰 wniosku dla wszystkich naszych klient贸w jest wsp贸lna. Na niej zbudowane zosta艂y elementy indywidualne dla poszczeg贸lnych bank贸w, o kt贸rych mowa b臋dzie dalej.

 

Tarcza PFR diagram core wniosku2

 

Na czym zatem polega艂y wyzwania w przypadku tego projektu?

 

Po pierwsze,  konieczna by艂a integracja eximee z 10 systemami bankowo艣ci internetowej oraz z kilkoma innymi systemami bankowymi, s艂u偶膮cymi np. do wysy艂ki powiadomie艅 email i sms, czy potwierdzenia umowy narz臋dziem autoryzacji. Ka偶dy dokument PDF podpisywali艣my piecz臋ci膮 bankow膮 z wykorzystaniem us艂ug dostarczanych przez banki oraz archiwizowali艣my w odpowiednim systemie.

 

Po drugie, niezb臋dna by艂a intergracja z KIR, za po艣rednictwem kt贸rej nast臋puje komunikacja z PFR. Dla klienta banku wniosek to zestaw formularzy oraz dokumenty PDF, dla KIRu natomiast to zestawy plik贸w w 艣ci艣le okre艣lonym formacie.

Co istotne, szybkie tempo prac po stronie PFR przek艂ada艂o si臋 na cz臋ste zmiany nie tylko w interfejsie BANK-KIR, lecz r贸wnie偶 w wytycznych do samych proces贸w wnioskowania oraz algorytm贸w wymaganych na wnioskach.

O dynamice zmian niech za艣wiadcz膮 liczby: w ci膮gu dw贸ch tygodni prac dokumentacja by艂a aktualizowana przynajmniej 14 razy. W szybkim wydawaniu poprawek bardzo pomog艂a komponentowa budowa wniosk贸w eximee, a tak偶e fakt, 偶e znacz膮ca ilo艣膰 zmian mog艂a by膰 dostarczana do bank贸w w postaci niewielkich paczek, kt贸rych wdro偶enie nie wymaga艂o przerw w dzia艂aniu systemu, r贸wnie偶 na 艣rodowisku produkcyjnym.

 

Warto r贸wnie偶 zauwa偶y膰, 偶e cykle testowe by艂y 艣ci艣le zwi膮zane z harmonogramem sesji KIR, w kt贸rych nast臋powa艂a wymiana plik贸w z wnioskami oraz odbi贸r decyzji PFR.

 

Oczywi艣cie z uwagi na znaczenie projektu dla przysz艂ych beneficjent贸w programu Tarcza Finansowa PFR, a tak偶e ze wzgl臋du na jego medialny charakter, kluczowe by艂o nie tylko dotrzymanie narzuconego terminu uruchomienia systemu, lecz r贸wnie偶 bardzo szybkie reagowanie przez wszystkie strony projektu (PFR, KIR i banki) na uwagi klient贸w wnioskuj膮cych o dofinansowanie. Zmiany na dzia艂aj膮cym systemie wprowadzane by艂y praktycznie z dnia na dzie艅.

Co dali艣my bankom

Jak uda艂o si臋 pogodzi膰 wsp贸lny proces wytw贸rczy z indywidualnymi potrzebami bank贸w oraz wieloma wdro偶eniami jednocze艣nie?

 

Indywidualne podej艣cie

W celu zapewnienia 艣cis艂ej wsp贸艂pracy oraz maksymalnego wsparcia merytorycznego, ka偶demu z bank贸w dedykowali艣my konsultanta odpowiedzialnego za projekt po stronie Consdaty.

Mimo du偶ej cz臋艣ci wsp贸lnej projektu we wszystkich bankach (co wynika艂o ze wsp贸lnych wymaga艅 PFR) , nie starali艣my si臋 dostarcza膰 bankom narzuconego, gotowego rozwi膮zania.

Ka偶dy z bank贸w otrzyma艂 wniosek dopasowany do swoich potrzeb, zmodyfikowany zgodnie z indywidualnymi wymaganiami banku. R贸偶nice te przejawia艂y si臋 w takich elementach jak:

  • integracja z bankowo艣ci膮
  • zastosowanie w艂a艣ciwego UX (szata graficzna, autoryzacja, teksty)
  • r贸偶nice na samych wnioskach (np. wyb贸r firmy na wniosku lub przed wej艣ciem na wniosek)
  • spos贸b pobrania danych klienta i firmy
  • autoryzacja umowy przez klienta
  • dodatkowe o艣wiadczenia
  • piecz臋towanie umowy piecz臋ci膮 bankow膮 z wykorzystaniem us艂ugi banku
  • notyfikacje dla klienta o otrzymaniu decyzji PFR.

 

Wiedza i konsultacje

Aby skr贸ci膰 czas przekazywania wiedzy oraz wprowadzania zmian zdecydowali艣my, 偶e nie b臋dziemy bazowa膰 wy艂膮cznie na wytycznych bank贸w. Uda艂o nam si臋 dzi臋ki regularnym udzia艂om w spotkaniach aktywnie w艂膮czy膰 w ustalenia dokonywane z PFR, przez co nie tylko pozyskiwali艣my wiedz臋 z pierwszej r臋ki, ale r贸wnie偶 mieli艣my wp艂yw na zmiany dokonywane przez PFR.

Dzi臋ki temu znajomo艣膰 tematu po naszej stronie by艂a odpowiednio wysoka oraz - co wa偶ne w przypadku tak wielow膮tkowego projektu - by艂a to wiedza posiadana przez wiele os贸b, a nie zamkni臋ta w dokumentach lub g艂owie analityka.

 

Realizacja

W przypadku tego projektu sukcesem z kt贸rego jeste艣my naprawd臋 dumni by艂o zapewnienie bankom kompleksowej obs艂ugi. Zwi膮zana by艂a ona nie tylko z prowadzeniem projeku, lecz r贸wnie偶 z zakresem dostarczonych funkcjonalno艣ci na naszej platformie.

Wymie艅my najwa偶niejsze elementy dostarczone w ramach projektu:

  • wniosek oraz zawarte w nim kalkulatory i walidacje
  • generowanie dokument贸w PDF dla klienta (umowy, decycje)
  • integracja z narz臋dziem stempluj膮cym i podpisuj膮cym
  • przygotowywanie i analiza komunikatow do i z KIR
  • obs艂uga decyzji PFR
  • obs艂uga procesu odwo艂awczego
  • udostepnianie decyzji i dokument贸w PDF klientowi banku
  • notyfikacje o decyzjach PFR

 

Wsparcie wdro偶eniowe

Oczywi艣cie samo udzielanie wsparcia wdro偶eniowego klientom to jeszcze nie jest co艣, czym warto si臋 chwali膰. W tym przypadku jednak w trakcie wdro偶enia produkcyjnego liczba modyfikacji oraz tryb ich wprowadzania zas艂uguj膮 na szczeg贸ln膮 uwag臋.

Po pierwsze, ju偶 po uruchomieniu produkcyjnym mia艂o miejsce wiele zmian. Krytyczne by艂o ich nie tylko szybkie przygotowanie, ale r贸wnie偶 wdro偶enie w w spos贸b bezprzerwowy oraz minimalizuj膮cy ryzyko regresu.

Dzi臋ki komponentowej strukturze wniosk贸w eximee, mo偶liwe by艂o wystawianie do bank贸w minimalnych paczek wdro偶eniowych ograniczonych do modyfikowanych element贸w, a cz臋sto nawet pojedynczych plik贸w kt贸rych wdra偶anie mo偶liwe by艂o bezprzerwowo.

Synergia

Realizacja projektu Tarcza PFR jest modelowym przyk艂adem synergii pokazuj膮cym, 偶e projekt dla 5 odbiorc贸w jest bardziej efektywny ni偶 5 mniejszych projekt贸w realizowanych niezale偶nie.

Dlaczego?

Po pierwsze - wszystkie banki wsp贸艂dziel膮 ten sam core biznesowy projektu. Zmiana dokonana dla jednego odbiorcy mo偶e by膰 natychmiast propagowana do wszystkich.

Po drugie - projekt jest jednocze艣nie testowany w pi臋ciu r贸偶nych miejscach, na pi臋ciu r贸偶nych 艣rodowiskach co znacz膮co poszerza kontekst test贸w. Dzi臋ki temu informacje o problemach otrzymujemy szybciej.

Trzeci element to koszty realizacji. W tym przypadku s膮 one znacz膮co ni偶sze, ni偶 w przypadku projekt贸w realizowanych niezale偶nie. Ponadto - nie startowali艣my od zera, nasi klienci korzystaj膮 z platformy eximee od dawna.

Warto jeszcze zauwa偶y膰, 偶e dzi臋ki wsp贸lnemu projektowi zdobywali艣my wiedz臋 z wielu 藕r贸de艂. Usprawnienia i warto艣ciowe rozwi膮zania, kt贸re pojawia艂y si臋 w przypadku jednego banku natychmiast zderzali艣my z potrzebami innych.

Podsumowanie

Wniosek o dofinansowanie z programu Tarcza Finansowa PFR wdro偶yli艣my w ci膮gu 2,5 tygodnia w trzech bankach komercyjnych i dw贸ch zrzeszeniach bank贸w sp贸艂dzielczych (艂膮cznie oko艂o 500 bank贸w).

Dostarczenie wniosk贸w opartych na wsp贸lnej bazie wymaga艅 biznesowych, lecz dostosowanych do indywidualnych wymaga艅 bank贸w przynios艂o wiele korzy艣ci. Pozwoli艂o znacz膮co obni偶y膰 koszty projektu, skr贸ci膰 czas dostarczenia oraz poprawi膰 jako艣膰 rozwi膮zania.


Szukaj na blogu

 

Fundusze_Europejskie.png

UWAGA! Ten serwis u偶ywa cookies i podobnych technologii. Brak zmiany ustawienia przegl膮darki oznacza zgod臋 na to.

Zrozumia艂em